Об опасности дропперства и вовлечения в мошеннические схемы рассказали мордовским подросткам

Кто такие дропперы?

Дропперы (дропы, от английского drop – «сбрасывать») – люди, которых мошенники используют для вывода или обналичивания украденных денег с целью избежать раскрытия и наказания. Обычно они просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести их на чужой счет за вознаграждение.

Человек либо осознанно соглашается стать участником мошеннической схемы, либо неумышленно – когда он стал жертвой злоумышленников и его используют втёмную.

Дропперы различаются по виду выполняемых ими операций. Одни снимают в банкомате поступившие им денежные средства и передают их мошенникам или другим посредникам. Их называют «дроп-обнальщики». Другие – «дроп-транзитники». Они принимают денежные средства на свой счет, а затем переводят их на указанные мошенниками счета. Третья категория – «дроп-заливщики» – получают наличные денежные средства от других дропперов, вносят их на собственный счет, а затем переводят на счета мошенников.

Чаще других в эту схему вовлекают подростков старше 14 лет, которые уже могут самостоятельно оформлять банковские карты, студенты вузов, техникумов и колледжей, а также людей, получающих пособия или субсидии.

Вовлеченные в подобные схемы подростки, как правило, не осознают, что они участвуют в мошеннических действиях и уже являются частью организованного преступного сообщества.

Принцип работы дропперских схем

Мошенническая схема представляет собой пирамиду, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. Далее следуют так называемые заказчики (кол-центры, наркоторговцы и другие подобные группы), которые обладают большими объемами денежных средств, полученных преступным путем. Такой теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально тщательно продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дропповодов, которые уже непосредственно общаются с конкретными исполнителями заданий – дроппами.

Для привлечения дропов зачастую используются обычные объявления о вакансиях, где кандидатам обещают, например, интересную работу с хорошими финансовыми перспективами. Их размещают в телеграм-каналах, на форумах в даркнете и на сервисах по подбору персонала. В таких объявлениях суть работы подробно не описывают. Она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего не будет понимать, что его вовлекают в нелегальную деятельность. Иногда вербовка происходит путем личного контакта участника преступной схемы с будущим дроппером.

Главным инструмент дропперов в их мошеннической схеме – банковские карты. Обычно их количество составляет от 10 до 50 карт в разных банках. Часто дропперы оформляют премиальные карты, так как у них отсутствуют ограничения на объем транзакций денежных средств, предоставляются более выгодные условия на снятие в банкоматах и другие привилегии. Известен случай, когда правоохранительные органы обнаружили 1608 карт у одного дропа.

Конечная цель схемы – вывод средств с помощью перевода в крипто- или иностранную валюту, а также обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион. В большинстве случаев деньги, полученные в результате успешной реализации преступной схемы, обналичиваются злоумышленниками в первые часы после зачисления средств на счет дропа.

Примеры деятельности мошенников

Возврат «ошибочного» перевода на ваш счёт 

На карту поступают денежные средства, которых вы не ждали. После этого с вами связывается человек и объясняет, что ошибся и просит вернуть деньги. Только возврат он предлагает осуществить по другим реквизитам.

Верное решение в этой ситуации – обратиться в ваш банк и написать заявление о том, что эти деньги вам не принадлежат и их нужно вернуть обратно. Ни в коем случае нельзя тратить эти деньги.

Объявление о работе

Часто в интернете или на рекламных стендах можно найти объявления о работе с привлекательными условиями, например, «быстрый заработок», «дополнительное вознаграждение». Также мошенники рассылают информацию о привлекательных вакансиях через СМС или электронные письма.

Что должно насторожить: для работы не требуется опыт и образование, удаленная работа с большой зарплатой, нет четко прописанных обязанностей. Описание вакансии может быть очень коротким: «4-х часовой рабочий день в офисе с достойной оплатой».

Еще вариант вакансии – «администратор лотереи», которому предлагают делать переводы выигрышей «победителям» через свою карту. Мошенники запутывают потенциального дроппера и не дают четкого объяснения, почему для деятельности их «лотереи» необходима именно такая сомнительная схема.

Незнакомец у банкомата

При совершении финансовых операций в банкомате к вам может подойти человек и обратиться с просьбой помочь ему срочно снять деньги, так как свою карту забыл дома. Предлагает воспользоваться вашей, на которую родственник или друг этого незнакомца переведет деньги, а вы снимете наличные и все.

В чем опасность такой «помощи»: во-первых, вы передадите ваши данные третьему лицу для совершения перевода, во-вторых, окажетесь втянуты в сложную цепочку вывода денег, полученных преступным путем.

Банковскому сотруднику нужно выполнить план

На эту уловку часто попадают подростки и студенты. В этом случае потенциальной жертве звонит вымышленный сотрудник банка, которому нужно выполнить план по выпуску карт, чтобы получить хорошую премию. Все очень просто: нужно оформить карту за вознаграждение и передать ее этому самому менеджеру или предоставить доступ к интернет-банку. В дальнейшем эту карту могут использовать для вывода денег, а вы станете соучастником преступления.

Ответственность

Дропперам грозит уголовное наказание. При этом важно уяснить, что незнание или непонимание того, что человек стал участником преступной схемы, не освобождает его от ответственности. Такие действия могу быть расценены как «легализация (отмывание) денежных средств» и в соответствии со статьей 174 УК РФ наказываются лишением свободы сроком до семи лет и штрафом до одного миллиона рублей.

Дроппинг также может быть квалифицирован как полноценное участие в мошенничестве (статья 159 УК РФ, «Мошенничество – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием»), что предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.

Кроме того, дропперов могут привлечь к ответственности за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ), за неправомерный оборот платежей (статья 187 УК РФ) и за организацию преступного сообщества и участия в нем (статья 210 УК РФ).

Если перевод денежных средств получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно – он является соучастником преступления и наказывается в соответствии со статьей 228 УК РФ. В случае участия дроппера в схеме финансирования терроризма, он может получить пожизненный срок (статья 205.1 УК РФ – содействие террористической деятельности).

Как защитить себя от мошенников

Простые правила, которые нужно знать самому и рассказать о них своим друзьям, родственникам, особенно пожилым и подросткам:

• переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк;
• не передавайте свою карту чужим людям;
• не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
• не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц;
• расскажите о подобных просьбах своим родным, по возможности, сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.